AML / KYC политика

1.1 Подтверждение личности. Пользователь предоставляет достоверные документы: гражданский паспорт / международный паспорт / ID-карту. Для подтверждения адреса — один из документов (не старше 3 месяцев):

• выписка из банка с адресом проживания;
• счет за коммунальные услуги с адресом проживания;
• налоговые документы с адресом проживания;
• документ местных властей, подтверждающий адрес проживания.

Сервис оставляет за собой право проводить дополнительные проверки для пользователей, вызывающих подозрение.

1.2 Проверка банковской карты. Для обменов с использованием банковской карты может требоваться предварительная проверка подлинности карты.

Сервис проверяет транзакции с использованием AML-сервисов. Транзакция может быть отклонена, если общий риск > 70%.

Также сервис может отказать при риске > 25% в категориях:

• Illegal Service, Darknet Marketplace / Service, Illicit Actor / Organization, High-Risk Jurisdiction, Gambling

…или при риске > 5% в категориях:

• Mixing Service, Sanctions, Enforcement action, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing, Fraud Shop, Fraudulent Exchange, Child Exploitation, Seized assets, Ransom

При повышенном риске пользователь проходит KYC. После верификации сервис может вернуть средства за вычетом до 5% (но не более $100) — исключение: случаи блокировки кастодиальными сервисами. Запрос направлять на support@cryptogin.cc с номером заявки и реквизитами для возврата.

Если мировые регуляторы/платёжные партнёры блокируют средства из-за высокого AML-фактора, срок разблокировки может составлять до 180 рабочих дней. Возврат возможен только после полной разблокировки и производится за вычетом 15% от поступившей суммы.

Сервис Exfast запрещает использование своих услуг для легализации доходов, финансирования терроризма, мошенничества и покупки запрещённых товаров/услуг.

Требования к заявкам:

• 3.1 Отправитель и получатель в заявке — одно и то же лицо. Переводы третьим лицам запрещены.
• 3.2 Персональные данные должны быть достоверными и актуальными.
• 3.3 При обоснованных подозрениях Сервис вправе:
  • временно приостановить операцию;
  • запросить документы, подтверждающие личность;
  • запросить дополнительную платёжную информацию.
• 3.4 Предоставленная информация может быть передана:
  • по запросу правоохранительных органов;
  • на основании решений судов разных юрисдикций;
  • по запросам платёжных систем.

Права сервиса:

• запрашивать источник происхождения цифровых активов;
• блокировать аккаунт и операции, передавать материалы регуляторам и правоохранительным органам;
• требовать KYC/видеоверификацию/подтверждение адреса и платёжеспособности;
• возвращать активы только на исходные реквизиты после проверки СБ;
• отказывать в выводе на третьи лица без объяснения причин;
• замораживать средства до завершения расследования;
• контролировать цепочку транзакций и отказывать в услуге при обоснованных подозрениях в нелегальном происхождении активов или невозможности проследить их путь.